Caixa, Itaú e Santander iniciam ofensiva rigorosa que pode derrubar milhares de contas irregulares.

Os bancos do país começaram a mudar a vida dos clientes com regras novas que deixam tudo bem mais sério quando o assunto é segurança. A Febraban, desde o fim de outubro de 2025, decidiu apertar o cerco para descobrir e tirar do ar contas que pareçam suspeitas, tentando frear o avanço de fraudes online, golpes e lavagem de dinheiro que vêm crescendo e deixando muita gente preocupada.

Com isso, instituições como Caixa, Itaú e Santander passaram a usar ferramentas mais modernas para vigiar movimentações estranhas e agir rápido quando algo foge do normal. A ideia é cortar pela raiz contas usadas em esquemas, como as chamadas contas laranja, que são abertas de forma correta, mas usadas de jeito errado com a permissão do dono, e as contas frias, criadas sem que a pessoa saiba e usadas em operações ilegais.

Contas ligadas a apostas online.

Além disso, todas as contas ligadas a sites de apostas sem permissão da Secretaria de Prêmios e Apostas passaram a ser encerradas. Os bancos também adotaram políticas internas mais duras e processos contínuos de checagem para evitar problemas.

Troca de informações entre bancos.

Um dos pontos mais importantes é que agora as instituições trocam informações entre si sobre contas bloqueadas por fraude, impedindo que alguém com uma conta encerrada por irregularidades consiga abrir outra em outro banco. Isso deve reduzir bastante os golpes. 

Monitoramento contínuo.

Com o novo monitoramento funcionando, qualquer movimentação fora do padrão gera alerta automático e pode resultar em bloqueio temporário ou até no encerramento direto da conta. Por isso, os bancos orientam os clientes a manter seus dados atualizados, não emprestar a conta para ninguém e desconfiar de mensagens estranhas.

Profissionais de segurança digital lembram que cada pessoa também precisa fazer sua parte e adotar cuidados simples como ativar verificação em duas etapas, conferir extratos com frequência e evitar mexer em apps bancários usando wifi público. Essas ações ajudam a evitar dores de cabeça e reduzem muito o risco de golpes e bloqueios por engano. 

Aviso: 

É fundamental ressaltar que todo o conteúdo discutido neste espaço é exclusivamente para fins informativos e didáticos. Não se trata de transações comerciais envolvendo a compra ou venda de contas, cartões ou serviços bancários, bem como outros tipos de atividades ilícitas. Desta forma, enfatizamos que todo o material compartilhado tem o propósito de informar e auxiliar nossos leitores, jamais encorajando ou promovendo comportamentos ilegais.

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